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陌远慧金融
数据驱动的智慧化供应链
金融
平台介绍
Platform introduction
陌云融供应链金融平台,基于企业供应链上下游真实交易数据,建立丰富的客户数据库和信用记录,通过综合授信,将资金有效注入处于相对弱势的上下游企业,解决弱势企业融资难的问题。陌远供应链金融服务不仅能够提高供应链的资金的流动性,也有利于改善上下游供应链关系,整合与优化资金流、物流及信息流,提升整个供应链的运作效率和价值。
应收款融资
订单融资
资金管理
客户授信
保理担保
风险控制
系统集成
供应链金融服务V.S.传统金融服务
Supply chain financial services V.S. Tradional financial services
VS
供应链金融服务
以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”的金融服务模式 ◆
关注交易过程,整合物流、信息流和资金流 ◆
根据产业特点,跨行业的提供金融服务 ◆
传统金融服务
◆ 供销企业是银行很少关注的区域
◆ 单独、孤立的银行业务,不关注交易流程和交易过程
◆ 从单个行业出发提供服务
服务特点
Service characteristics
还款来源自偿性
服务的基础在于授信项下的资产支持,授信偿还归结于资产项下现金回流,如保理
操作的封闭性
对资金流和物流的全流程控制,如动产抵/质押授信业务
供应链融资
注重操作风险控制
企业的信用评价相对降低,主动债项评级,风险控制重心后移至操作环节的实时监控
授信用途特定化
授信项下的每次出账都对应明确的贸易背景,做到金额、时间、交易对手等信息的匹配
建立系统化风险管理
多种融资方式服务客户
系统风险管理
System risk management
监测模块对支付平台的运营作业进行全面监测,将可疑行为信息和相关信息发送到分析模块进行分析确认,当发现异常行为时发出警报,将警报和与警报相关的信息都发送到分析模块和案件管理模块。
STEP1 监测模块
分析模块能对各种数据源进行集成,对各种历史数据进行学习分析,通过数据挖掘建模定义出典型的行为特征,建立行为模式、场景,并制定欺诈风险监测规则。
STEP2 分析模块
案件管理模块最终将案件处理的数据反馈到监测模块,从而增强监测模块对风险的监测和识别能力。
STEP3 案件管理模块
风险管理机制和体制
Risk management mechanism and system
监测模块
监测预警模型
数据集成引擎
监测预警引擎
风险评级引擎
规划引擎
分析模块
风险分析模型
商业智能引擎
数据集成引擎
规则引擎
信用模型
案例管理模块
案例模型
工作流引擎
规则引擎
规则引擎
案例库
业务系统
客户案例
Customer case
广州农商银行
广州农商银行赢家生意圈上线后,帮助了我行企业客户进行资金管理。对于有经销商的企业客户来说提高了工作效率,更是满足了核心企业进行融资的需求。
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